Wie das Wall Street Journal berichet, haben sich die Kreditbedingungen für Hauseigentümer in den USA nicht verbessert, sondern verschlechtert - seit dem Fannie Mae und Freddie Mac verstaatlicht wurden. Die Hypothekenzinssätze steigen weiter.
Dies hat dazu geführt, dass die eigentlich beabsichtigte Entlastung privater Hypothekennehmer auf sich warten lässt. Mit der Verstaatlichung konnten beide Unternehmen zwar gerettet werden, die Kritik am Vorgehen der US-Behörden scheint angesichts der steigenden Kosten für Kreditnehmer jedoch nicht zu verstummen. Schließlich belastet die Verstaatlichung beider Konzerne die US-Steuerzahler mit bis zu 100 Mrd. Dollar.
Wie das Wall Street Journal unter Berufung auf die für Hypothekenregulierung zuständige Federal Housing Finance Agency berichtet, sei es wegen der Verluste derzeit noch nicht möglich, reduzierte Hauskredite anzubieten. Die Hypothekenzinsen für 30 jährige sei von 6,34% auf 6,64% gestiegen. Zudem sei es nicht leichter, sondern schwerer geworden, überhaupt an Hypotheken heranzukommen.
Wall Street Journal
The U.S. takeover of Fannie Mae and Freddie Mac so far has failed to achieve one objective that government officials had envisioned: Borrowing costs for the two companies, which affect mortgage rates for consumers, are rising, not falling.View Full ImageHomeowners gather on the steps of the Fannie Mae building in Washington Wednesday, seeking the mortgage agency's help on loans.Associated PressThe Federal Housing Finance Agency, which regulates the government-backed providers of funding for home mortgages, seized management control of them in early September. The FHFA cited losses that could wipe out their capital, incapacitating them at a time when the government wants Fannie and Freddie to buy mortgages aggressively in an effort to drive down interest rates on home loans.But the companies' ability to do that is constrained by continued jitters among bond investors, who insist on higher yields than they used to accept. Consumer mortgage rates have risen modestly since early September. Wednesday, the average for 30-year fixed-rate loans conforming to the standards of Fannie and Freddie was 6.64%, up from 6.34% on Sept. 5, just before the regulator took control of them, according to HSH Associates, a financial publisher. (...)
Some mortgage lenders say Fannie and Freddie haven't done much to expand the supply of mortgage credit since the regulator took charge. "The pendulum at Fannie and Freddie has swung from too loose [in granting credit] to too tight," said Lou Barnes, co-owner of Boulder West Financial Services, a mortgage bank in Boulder, Colo.
