Seit dem es den Euro gibt, verfällt er an Wert. Die Kaufkraft gegen Gold ist in 20 Jahren um 85% gefallen. In Euro notiert Gold auf Rekordhoch. Die Entwertung des Euros im Laufe der Zeit ist besispielhaft für alle Währungen.

 

via Jan Nieuwenhuijs, Voima Insight

Technisch gesehen wurde der Euro am 1. Januar 1999 eingeführt, obwohl die Euro-Banknoten und -Münzen erst im Januar 2002 in Umlauf gebracht wurden.

Der erste Goldpreis, der 1999 verzeichnet wurde, betrug 7.879 Euro pro Kilogramm - oder 7,88 Euro pro Gramm (im weiteren Verlauf dieses Artikels werden wir Euro pro Gramm als Goldpreis verwenden). Inzwischen hat der Goldpreis 51 Euro pro Gramm überschritten. Ein neues Allzeithoch.

Im Laufe von 20 Jahren ist der Goldpreis in Euro um 555% gestiegen. Aus historischer Sicht ist der Euro eine junge Währung, die aber bereits 85% ihres Wertes gegenüber Gold verloren hat. Dies zeigt die Instabilität des Fiatgeldes.

Um zu beurteilen, um wie viel der Euro gegenüber Gold abgewertet hat, muss er in Gold gemessen werden (denn eine Währung kann nicht um mehr als 100% abwerten). Im Jahr 1999 brauchte man 0,13 Gramm, um einen Euro zu kaufen, heute nur noch 0,02 Gramm. Das Ergebnis ist, dass der Euro gegenüber Gold 85% seines Wertes verloren hat. In der untenstehenden Grafik sehen Sie den Wertverlust des Euro gegenüber Gold seit 1999.

Es ist interessant, den Wert von Währungen gegeneinander zu messen, aber am wichtigsten ist, was dies für die Kaufkraft der Währungen vor Ort bedeutet. Das Endziel jedes Wirtschaftsteilnehmers sind Waren und Dienstleistungen. Was für eine Währung wirklich zählt, ist ihre Kaufkraft. Wir werden die Kaufkraft von Euro und Gold in der Eurozone vergleichen.

Viele Menschen denken, dass der Euro nur dann an Kaufkraft verliert, wenn eine Bank dafür bezahlt werden muss, den Euro zu lagern. Mit anderen Worten, wenn der Zinssatz auf einem Bankkonto negativ ist. Dies wird "die Geldillusion" genannt. In Wirklichkeit muss man die Verbraucherpreisinflation vom Zinssatz subtrahieren, um den realen Zinssatz zu erhalten.

Der Einfachheit halber nehmen wir an, dass der aktuelle Zinssatz für die meisten Sparer bei Null liegt, minus ein Prozent Inflation beträgt er -1%. Gegenwärtig verliert der Euro pro Jahr etwa 1% seiner Kaufkraft.

Lassen Sie uns nun einen Blick auf Gold werfen. In den letzten 12 Monaten ist der Goldpreis um 39% gestiegen. Subtrahiert um 1% Inflation beträgt er 38%. In einem Jahr ist die Kaufkraft von Gold in der Eurozone um 38% gestiegen (d.h. abzüglich der Lagerkosten).

Der Goldpreis steigt jedoch nicht jedes Jahr um 39%, er kann sogar für einige Jahre sinken. Dennoch ist die Kaufkraft von Gold in den letzten 20 Jahren stark gestiegen. Aus diesem Grund sollte physisches Gold als langfristige Reserve angesehen werden.

Um die Kaufkraft von Gold in der Eurozone aufzuzeigen, habe ich einen Index eingeführt. Zuerst habe ich den Goldpreis durch die Verbraucherpreise geteilt und dann einen Index mit einer Basis von 100 im Jahr 1999 erstellt. Ich habe den Kaufkraftindex für Gold für Finnland, Deutschland und Italien berechnet.

Da die Verbraucherpreise in den ausgewählten Ländern leicht voneinander abweichen, ist die Kaufkraft von Gold in diesen Ländern nicht genau gleich. Ich habe jedoch festgestellt, dass die Kaufkraft von Gold für die gesamte Eurozone in etwa gleich ist.

Zuallererst können Sie sehen, dass die Kaufkraft von Gold in der Eurozone seit 1999 gestiegen ist. Das bedeutet, dass der Goldpreis stärker gestiegen ist als die Verbraucherpreise. Aus der Indexzahl können Sie ersehen, dass die Kaufkraft von Gold im Durchschnitt in 20 Jahren um erstaunliche 350% (450 - 100) gestiegen ist. Der Goldpreis kann zeitweise volatil sein, aber über längere Zeiträume bewahrt er seine Kaufkraft, mit dem Vorteil, dass er kein Gegenparteirisiko hat, so dass er jeder Krise standhält.

Fazit eines Insiders:

Die Kreditluftpumpe des Kontinents - so viel Schulden wie möglich als Credo auf allen Ebenen und wenn man in Schwierigkeiten kommt, organisiert man die Druckerpresse und ruft Frau Merkel für einen Bailout an. 85% Wertverlust in zwei Jahrzehnten in echtem Geld gemessen. Ganz wie Lira und Franc in den Jahrzehnten davor, von der zwecks Erreichung Endziel Plünderungsunion selbst auferlegten Wohlverhaltensperiode von 1992 bis 1999 abgesehen.